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史上最大银行窃案,孟加拉央行损失逾 20 亿

  • M生活网 | 2020-06-24 14:37:36 阅读量:61万+
史上最大银行窃案,孟加拉央行损失逾 20 亿

近日,孟加拉发生了史上最大的银行窃案,上亿美元不翼而飞,兇手巧妙地掌握了银行空窗期,躲在电脑萤幕后偷走了孟加拉央行的钱。这起事件也让孟加拉央行总裁下台,準备将负责保管孟加拉资金的纽约联邦储蓄银行告上法院……

瞄準孟加拉央行  得手二十多亿元

QUARTZ、《路透社》、《大西洋月刊》综合报导,近日,孟加拉一起银行窃案引发各界关注,嫌犯企图从孟加拉央行在纽约联邦储蓄银行的帐户偷走将近 10 亿美元(约台币 32.8 亿元),最后嫌犯得手 8,100 万美元(约台币 26.6 亿元)。

但是,高额的失窃金并不是这起窃案最受瞩目的原因,这起窃案最特别的地方在嫌犯利用网路犯案,準确地掌握各个银行的空窗期,事后更逃得无影无蹤,让孟加拉央行总裁不得不引咎下台,这起窃案也被称为孟加拉史上最大窃案。

史上最大银行窃案,孟加拉央行损失逾 20 亿 图为一间在菲律宾的赌场,工作人员正在清点赌桌上的筹码。根据检警掌握到的资讯,孟加拉银行被盗的鉅额和菲律宾赌场主人有关係。鉅额赃款流入菲律宾

过去两个星期以来,菲律宾检警也为了这起窃案忙得焦头烂额,因为窃案得手的金额最后流入菲律宾。22 日,菲律宾检方起诉了两名菲律宾商人,一名负责主办菲律宾赌场之旅,另一位就是赌场的主人,但目前还没人知道兇手是谁。

菲律宾检方发现,用来洗钱的菲律宾银行帐户在 2015 年的 5 月开户。今年 2 月 5 日,嫌犯骇入孟加拉在纽约联邦储蓄银行帐户,向银行提出好几十次的申请,要求将 10 亿美元转到世界各地的帐户。

利用银行空窗期

兇手巧妙地运用周五犯案,因为孟加拉就像许多穆斯林国家一样,周五是他们的周末,大家周日才开始上班,等到这个时候孟加拉银行才发现纽约联邦储蓄银行的通知,向他们确认大笔金额的转帐交易。当时,孟加拉央行的通讯系统坏了,行员只好用传真和 email 联络纽约联邦储蓄银行不要转钱,但是周日这天美国还在放假,直到周一大家才发现大事不妙。

史上最大银行窃案,孟加拉央行损失逾 20 亿 菲律宾黎萨商业银行的分行经理狄古多,她正在接受菲律宾洗钱委员会的调查,外界认为她在这桩窃案中扮演关键角色。兇手拼错字  转帐不成功

兇手在犯案时不免也发生了小插曲。当他们在移转部分赃款时,不小心把洗钱帐户名「foundation」这个字拼成了「fandation」,这个小错误被过帐的德意志银行发现,他们立刻联络孟加拉央行确认,挡下了一部分的财物损失。然而,孟加拉央行并没有马上告知孟加拉财政部案情进展,让财政部长穆西斯(Abul Maal Abdul Muhith)痛批央行「不会办事」。

用赌场做掩护  菲律宾洗钱好容易

最后,将近 8,100 万美元的赃款流入了菲律宾黎萨商业银行(RCBC)的 4 个帐户,而这 4 个帐户与当地赌场有关係。菲律宾有全球最严格的银行保密法,当地对赌场的管制也很鬆,这代表赌场没有义务要上报可疑的交易,举例来说,就算有人突然将数千万美元换成赌博的筹码,赌场也不会过问,兇手可以用筹码掩盖资金来源。

史上最大银行窃案,孟加拉央行损失逾 20 亿 孟加拉央行总裁拉赫曼在这起史上最大银行抢案中引咎辞职。央行总裁下台  聘律师告纽约银行

孟加拉央行出事以来,央行总裁拉赫曼(Atiur Rahmanz)都没有出声,直到他向菲律宾反洗钱委员会接触事情才曝光。上周拉赫曼也引咎辞职,换成孟加拉前财长卡比尔(Fazle Kabir)上任。

而在案件公开前,手上握有全球 250 间外国央行和政府帐户的纽约联邦储蓄银行也很低调,一直到最近才出面强调转帐程序一切合法,且系统也没有遭骇的迹象。孟加拉央行则表示:「我们认为这是个严重失误。」

目前,孟加拉银行聘请了美国律师,打算将纽约联邦储蓄银行告上法院,不满他们将孟加拉帐户的钱转到其他地方。但是,纽约联邦储蓄银行表示所有的过程均合法,申请转帐的人有正确凭证。

史上最大银行窃案,孟加拉央行损失逾 20 亿 在孟加拉街头,常可以看到让民众旧钞换新钞的小贩,代价是一点点手续费。找不到兇手  可能是内鬼

根据最新消息,现在兇手还逍遥法外,硅谷调查公司专家认为:「兇手对孟加拉机构的内部运作了若指掌,有可能是透过监控银行行员才知道。」

无论如何,这桩孟加拉史上最大的银行窃案已经让许多菲律宾官员提议修正银行和赌场保密法,而且只要网路银行窃案不停,网路就会无时无刻地提醒人们这是个无政府的地方,不只是个人,有时甚至是整个国家都会被玩弄在电脑键盘间。




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